将另类投资纳入自我管理的超级基金

多元化的投资组合可以帮助保护您的财富不受市场波动的影响已经不是什么秘密了。

因此,在自己管理的超级基金中包括其他投资选择,可能会带来更多的多元化。

但是替代品到底是什么,它们可以为您的投资组合做些什么?我们仔细研究了更多信息。

替代方案如何适合您的自我管理型超级基金

如果您愿意的话,替代方案涵盖了非常广泛的资产类别,可以纳入您的自我管理超级基金。它们的性能以及相关的风险可能相差很大。

顾名思义,另类投资不属于股票,上市房地产,固定收益和现金等传统资产类别领域。大体上,不同类型的另类投资包括:

  • 大宗商品–涵盖广泛的资产,例如活牛,小麦,玉米,大豆,金条,铜,铝,石油和咖啡。
  • 基础设施–涵盖对社区至关重要的服务,例如机场,道路,电力,医院和电信。
  • 私募股权–对非上市公司的投资,这些投资可以增加股东价值。也称为“风险资本””,这是早期的私募股权投资。
  • 对冲基金–旨在保护投资组合免受市场不确定性的影响,同时在市场的上升和下降趋势中提供正回报。
  • 不动产–直接财产,例如零售或商业场所或设施。
  • 其他直接投资,例如艺术品和古董。

自我管理的超级基金中替代方案的好处

替代方案的主要吸引力在于,它们往往与股票,债券,房地产和现金等主要资产类别的相关性较低。

相关性是指两种不同投资的收益之间的关系。例如,如果两个不同的资产同时沿同一方向移动,则它们被认为是高度相关的。另一方面,如果一项资产趋向于上升而另一项资产趋于下降,则这两种资产被视为不相关。

因此,在传统市场呈下降趋势的时期,对另类资产的配置可能不会朝同一方向移动,甚至可能朝相反方向移动,这有可能为您的自我管理型超级基金提供额外的多元化。

自我管理型超级基金多元化的重要性

投资趋势和自我管理超级基金协会进行的研究强调了多元化对自我管理超级投资者的重要性,在该研究中,只有五分之一的顾问认为他们的自我管理超级基金客户投资组合非常多样化。

此外,有64%的自我管理型超级基金顾问也承认,即使是由30只股票组成的投资组合,许多投资组合也无法提供足够的分散性,尤其是在对国内投资存在强烈偏见的情况下。

和缺点

尽管替代方案可能是有吸引力的多元化方法,但它们也带来一些风险。此外,由于它们通常不在像ASX这样的开放市场上交易,因此投资者出售这些投资并套现的难度可能更大。但是,就像任何投资一样,获得更高回报或投资策略复杂的潜力通常会带来更高的风险。

自管理超级基金获得其他选择

机构投资者在历史上曾使用替代方案,例如超级基金,养老基金和政府主权基金(例如,我们自己的政府的未来基金),但较高的初始投资成为许多自我管理型超级基金投资者的障碍。例如,对基础设施项目(如新机场)的投资可能要花费数十万甚至数百万美元。

但是,接触不同的市场和资产类别(包括您自己管理的超级基金中的替代方案)现在变得更加容易。借助托管投资和交易所买卖基金,您可以在本地和全球范围内实现资产类别的多元化。

综上所述

替代品由于与传统行业的相关性较低,因此在更广泛的自我管理超级基金中可能是有用的多元化工具。但是,就像所有投资一样,它们也不是没有风险的,因此您可能值得与您的财务顾问讨论您目前的投资组合,以确定是否适合您选择其他投资。

 

来源BT